Arco de Forex: incursões de CBI Ramo do Bank of Baroda Uma sonda interna da BoB revelou que havia mais de 8 mil transações de divisas de contas recém-abertas no ramo Ashok Vihar para diferentes empresas com sede em Hong Kong. O banco falhou em relatar as transações e até mesmo o departamento de imposto de renda não retirou as transferências, suscitando preocupações de uma falha sistêmica para detectar uma fraude, apesar de um aumento quase 500 vezes na transação forex na agência bancária em North Delhi. As revelações sobre as transferências ocorrem em um momento em que o governo está tentando reprimir o fluxo de dinheiro negro no exterior. O Congresso foi rápido para atacar a controvérsia reclamando crédito por expor o escândalo de lavagem de dinheiro e culpar o governo pela inação. Fontes disseram que a CBI registrou um caso de conspiração criminosa, trapaça e corrupção contra funcionários desconhecidos da BoB e 59 empresas privadas, que alegadamente abriram contas na BoB. Da mesma forma, a ED registrou um caso sob as seções da Lei de Prevenção de Lavagem de Dinheiro (PMLA). É alegado que 59 detentores de contas correntes e funcionários desconhecidos do banco conspiraram para enviar remessas para o exterior, principalmente para Hong Kong, de divisas de forma ilegal e irregular, em violação das normas bancárias estabelecidas sob a garantia de pagamentos para importações suspeitas de inexistência, CBI O porta-voz Devpreet Singh disse. Tanto a CBI quanto a ED questionarão os funcionários do Bank of Baroda e algumas pessoas privadas na próxima semana. Fontes disseram que o acusado, em conivência com o banco, adotou um modus operandi único para transferir fundos - que não são contabilizados - para empresas com base em Hong Kong. Separadamente, a BoB está conduzindo uma investigação interna para verificar como essas grandes transações poderiam ocorrer durante quinze dias sem que o sistema gerasse alertas. As transações irregulares foram realizadas dividindo grandes transações em vários menores abaixo dos 100.000 para evitar relatórios. Essa estruturação de transações para evitar notificações a autoridades regulatórias ou tributárias é denominada como estruturação ou smurfing em círculos bancários. Existem salvaguardas de software adequadas para garantir que tais práticas não ocorram. A RBI havia dirigido os bancos para garantir que, como parte do mecanismo de monitoramento de transações, eles possuíssem um aplicativo de software apropriado para lançar alertas quando as transações são inconsistentes com a categorização de risco e o perfil dos clientes. Solicitou aos bancos que assegurasse um software robusto para capturar tais transações. O Bank of Baroda é entendido usando o Finacle da Infosys como sua solução bancária básica. No entanto, não está claro se ele também está usando o módulo anti-lavagem de dinheiro da mesma empresa. A auditoria interna do banco mostrou que um processo complexo foi adotado, o que não foi detectado. Primeiro, foram abertas 59 novas contas atuais na agência Ashok Vihar em nome de diferentes empresas. Então, grandes quantidades de dinheiro foram depositadas nestas contas, às vezes quatro a cinco vezes por dia. As empresas, cujos donos são pessoas diferentes, solicitaram ao banco as transferências de divisas para certas empresas em Hong Kong. Estas eram remessas antecipadas para importações. As taxas de câmbio foram fraudadas pelos funcionários do banco para justificar as transferências e para fazê-las parecer transferências genuínas, disseram fontes. No entanto, como relatado pela ToI, uma auditoria interna do Bank of Baroda detectou as irregularidades e informou o ministério das finanças, após o que a CBI e a ED foram abordadas para a sondagem. O relatório de auditoria diz que os montantes foram remitidos como adiantamento para as importações e, na maioria dos casos, os beneficiários eram os mesmos (como Victroxx International Ltd, Great Asian Exports, King Winner International Ltd, Star Exim Ltd, I touch Infocomm Ltd, Fortune Trading Pvt Ltd, Jasco Ltd, Mega Forwarders and Traders, etc.). Essas empresas são ditas basear-se em Hong Kong. Bank of Baroda scam: contas falsas criadas para enviar dinheiro para o exterior Os passageiros passam por um anúncio do Bank of Baroda em uma rua movimentada em Nova Deli. (Reuters File Photo) Dezenas de rickshaw-pullers , A ajuda doméstica e os motoristas foram feitos diretores em empresas falsas como parte de um escândalo de lavagem de dinheiro Rs 6172-crore envolvendo empresários e funcionários do Bank of Baroda, descobriu uma investigação. Um relatório de notícias publicado no Times of India na segunda-feira disse que os empresários e funcionários do banco supostamente pagaram Rs 10.000 por mês a essas pessoas economicamente atrasadas por usar seus cartões de identificação eleitoral para criar conta corrente em nome de empresas fictícias. A fraude, chamada de escândalo lsquobanking-hawalarsquo, originou-se no banco de Barodarsquos Ashok Vihar em Nova Delhi, onde dois funcionários supostamente usaram vários empresários para facilitar a transferência de dinheiro por um período de um ano, acrescentou o relatório. O Escritório Central de Investigação (CBI) e a Direção de Execução (ED) descobriram que os nomes de pelo menos 59 cidadãos de baixa renda que foram feitos diretores de empresas falsas foram acusados pelos exportadores de transportadores de enviar seu dinheiro mal adquirido para os países estrangeiros, rdquo Disse o relatório. O golpe veio à tona depois que uma auditoria interna pelo banco vermelho marcou quase 8 mil transações feitas por seu ramo Ashok Vihar. O relatório identificou os funcionários do banco como o gerente geral adjunto SK Garg e Jainish Dubey, chefe da divisão de câmbio. Dubey já foi preso pela CBI. Os empresários nomeados no relatório são Gurcharan Singh, Chandan Bhatia, Gurucharan Singh, Sanjay Aggarwal e ldquomany othersrdquo. Muitas empresas também foram abertas em Hong Kong para realizar a farsa. Ldquo A sonda descobriu que Rs 6,172 crore foi depositado nestas 59 contas entre agosto de 2014 e agosto deste ano, principalmente na forma de remessas de divisas e transferência através de outros bancos, desde o relatório de notícias. De acordo com o relatório, os documentos do banco mostraram importações de frutas secas, legumes e arroz, embora nenhuma transação desse tipo tenha ocorrido. A sonda CBI-ED também detectou ldquoentry operatorsrsquo - operando de Chandni Chowk - que usou várias contas bancárias para absorver dinheiro negro de vários empresários nas contas bancárias. Ldquo Os operadores de entrada fornecem faturas de compra falsas para a melodia de 3 a 4 vezes do valor real dos itens. Eles são pagos em dinheiro através de diferentes canais, com base em comissões, por meio de caixa e, em seguida, os operadores colocam esse dinheiro em várias contas bancárias de suas propriedades. O dinheiro é então transferido para as contas do Bank of Baroda em quantidades menores através de diferentes bancos, em vez do relatório adicionado. O relatório citou um oficial investigador como chamar a fraude como um caso de dinheiro negro em dinheiro com whiterdquo através do canal hawala bancário.
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